frauduloase

Poliția din Republica Slovacă atrage atenția asupra transferurilor frauduloase de bani și a atacurilor comise în formă electronică, în special prin e-mail, și recomandă cum să le preveniți.

Fraudele constau într-o farsă instruită de un oficial de rang înalt al companiei să transfere fonduri (așa-numita fraudă a CEO - din traducerea în engleză „Chief Executive Officer”).

Cum funcționează frauda prin transfer de bani

Făptuitorul are de obicei informații interne despre modul în care funcționează organizația, pe care le manipulează și se preface că este o autoritate sau un reprezentant de rang înalt al societății. De exemplu, se adresează unui contabil sau unui contabil și solicită ca o sumă financiară să fie transferată într-un cont deținut în principal de o țară străină. Deși solicitarea pare a fi legitimă, în realitate, singurul scop este de a induce în eroare beneficiarul și de a obține finanțare.

Identitatea managerului sub forma adresei sale de e-mail este în formă electronică fie mascată de un serviciu web care permite introducerea oricărei adrese, fie creează o adresă modificată care este semnificativ similară cu adresa unui superior. De multe ori o cerere falsă este trimisă de la adresa corectă a unui superior. Textul raportului este concis și, în majoritatea cazurilor, directiv, cum ar fi „Efectuați o plată urgentă, o plată rapidă sau un transfer într-un cont”. Puteți efectua un transfer în cont. astăzi? ". Mai ales cu o întrebare despre valoarea soldului contului bancar al companiei.

Uneori făptuitorul folosește un alt comerciant sau companie cu care victima este în contact comercial. Făptuitorul modifică informațiile de facturare, cum ar fi numerele de cont către care urmează să fie trimise fondurile, sau trimite o factură falsă cu noi date bancare. În aceste cazuri, contabilul companiei va primi un mesaj de la adresa de e-mail a comerciantului cu care a fost deja în contact, ceea ce îi sporește încrederea în legitimitatea schimbării.

Infractorii folosesc, în special, metode de inginerie socială pentru a obține date personale sau de securitate, precum parole și altele asemenea. Este un mod de a obține informații confidențiale prin manipulare. Metoda este utilizată în mod obișnuit prin comunicarea prin telefon sau prin internet, dar abuzează de încrederea oamenilor pretinzând a fi cunoscută și a companiilor sau instituțiilor existente.

Recomandări pentru prevenirea transferurilor frauduloase de bani

Corpul de poliție recomandă următoarele pentru a preveni frauda CEO-ului: