Dacă luați în considerare investițiile regulate și nu puteți decide între un fond stabil și un fond fluctuant, citiți mai departe.

varga

Cineva îi place furtuna

Vă întrebați cine ar prefera un fond cu fluctuații mai mari și ar risca în mod voluntar mai mult? De ce ar fi de fapt bun? („Și pentru cine vei beneficia?”)

Ei bine, atunci când vine vorba de investiții regulate, doar fluctuațiile vă vor permite să faceți cumpărături ieftin. Vom da un exemplu ilustrativ al două fonduri care au fost înființate acum un an și care au obținut randamente aproape identice în acea perioadă.

În timp ce primul numit Stabilný fond o.p.f. are o natură conservatoare, deoarece este un fond de obligațiuni cu fluctuații mai mici, dar și randamente potențiale pe termen lung mai mici;

al doilea se numește Active Fund o.p.f., este orientat dinamic, are un randament pe termen lung semnificativ mai mare, dar aduce, de asemenea, fluctuații mult mai mari în valoarea investiției pe termen scurt.

Deși doar o perioadă scurtă de un an este examinată în exemplu, aceasta sugerează totuși care sunt avantajele investițiilor regulate într-un fond cu fluctuații mai mari.

Să presupunem că investiți în mod regulat suma de 50 de euro o dată pe lună, întotdeauna în a 15-a zi a lunii - în Fondul Stabil și Activ, în total 650 de euro. În timp ce Fondul activ a urmat piețele bursiere în jos la începutul anului său scurt, iar restul timpului a șters declinul până când a atins o apreciere de aproximativ 4,7% la începutul lunii septembrie, Fondul stabil a trecut la aceleași cifre în același perioadă și fără fluctuații majore, mai mult sau mai puțin direct.

Care dintre fonduri a câștigat mai mult în cazul investițiilor obișnuite? Spuneți, pentru că randamentul final este aproape același pentru ambele fonduri, așa că probabil au câștigat investitorilor la fel, nu?

Nu. Valoarea investițiilor regulate în fondul activ a fost cu 62 EUR mai mare decât cea a investițiilor în fondul stabil după un an. Motivul este valoarea medie de achiziție mai mică a acțiunilor fondului. Investițiile efectuate în declinul inițial al fondului la începutul existenței sale au contribuit la reducerea prețului mediu de achiziție al unităților în jos, în timp ce prețul mediu de achiziție al unităților Fondului stabil, care a crescut direct, a crescut doar în timp.

Cu alte cuvinte, Fondul activ a făcut posibil ca investitorii să cumpere semnificativ mai ieftin în timpul unui swing, în timp ce acțiunile Fondului stabil cumpărau la prețuri din ce în ce mai mari.

Astfel, acțiunile achiziționate în ziua swing-ului Fondului activ au adus investitorilor obișnuiți o apreciere mai mare decât acțiunile achiziționate ulterior.

Odată vs. in mod regulat

Dacă, la începutul existenței fondurilor menționate, ați fi investit întreaga sumă dintr-o dată și nu ați fi investit-o treptat, rezultatele ar fi desigur diferite. Dar chiar și în acest exemplu vom arăta de ce este avantajos să investiți regulat într-un fond cu fluctuații mai mari.

Prin urmare, dacă ați investi până la 650 de euro într-un moment în care fondul a fost stabilit, valoarea investiției la sfârșitul perioadei examinate ar fi mai mică de 679 și 680 de euro pentru fondurile stabile și respectiv pentru fondurile active. Acest lucru este în cazul fondului stabil cu mai puțin de 22 de euro mai mult decât în ​​cazul investițiilor obișnuite, dar cu aproape 39 de euro mai puțin decât în ​​cazul investițiilor obișnuite în fondul activ.

Ca rezultat, este mai avantajos să investiți într-un fond cu creștere gradată și stabilă, în timp ce într-un fond fluctuant este adesea mai avantajos să investiți în mod regulat și să mediați prețul de achiziție, mai ales dacă prețul de achiziție scade primul și mai târziu spre sfârșit a perioadei de raportare.este în creștere. Dacă Fondul activ a crescut doar în perioada analizată, rezultatul investiției ar fi, desigur, în favoarea investitorului unic.